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投资者教育:做好基金组合弱市也能赚钱

2020-02-21 04:11    作者:瑞博官网

  在经济乏力,股市不振的大环境下,取得良好的投资回报更是充满挑战。自嘉实于2012年5月发布以6个月为投资周期的首期FAS基金组合(5月-10月)以来,截至10月底上证综指下跌了13.66%。市场尽管不给力,首期FAS嘉实组合(+0.75%)和FAS全市场组合(+1.42%)还是双双取得正收益,并大幅超越同期中证基金指数(-4.39%),而且组合的风险不到基金指数的一半或股票指数的三分之一。

  投资基金要想获得好回报,组合搭配最为重要,这好比出门穿衣,不但要搭配合体,也要符合季节和天气。一般而言,收益好的组合不但配置合乎市场环境,所选的基金也需与市场风格一致。嘉实FAS基金投资系统通过市场预测、资产配置、基金选择三个步骤为投资者推荐以6个月为投资周期的基金组合。

  多数投资者对资产配置的概念并不熟悉,大家手上持有的基金不少,但同质性很高,以偏股基金为主,在今年震荡下跌市中也没有做出相应的调整,并合理地增加债券基金和货币基金在组合中的比例。这样的资产配置很难做到分散风险,更不用提优化收益了。嘉实首期FAS组合的资产配置是:偏股基金36%,纯债基金22%,货币基金42%,这样的配置与过去6个月的市场环境结合,也是取得良好收益的基础。就选基金而言,每只基金都有其擅长的市场环境,很难找到全能型基金。在首期FAS组合所推荐的5只主动偏股型基金中,有3只在5月至10月的收益表现排在同类基金的前15%,总体而言,FAS选到了适应市场环境的基金。

  面对跌宕起伏的市场,嘉实回报中心为基金投资者奉献了正回报、超指数、低风险的首期FAS组合。对投资者来说,赚钱才是硬道理,嘉实回报中心希望帮助投资人能在市场转换间从容应对,依靠完善的科学投资决策系统取得长期稳定的回报。

  嘉实FAS系统对2012年10月至2013年3月的推荐资产配置为:偏股基金42%,纯债基金34%,货币基金24%。

  FAS嘉实旗下基金组合——嘉实研究精选(14%),嘉实优质企业(14%),嘉实服务(14%),嘉实信用债C(26%),嘉实超短债(8%),嘉实货币(24%);

  FAS全市场基金组合——泰达宏利红利先锋(14%),嘉实研究精选(14%),交银成长股票(14%),国泰金龙债C(17%),嘉实信用债C(17%),嘉实货币(24%)。

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